4 Beneficios Fiscales de Invertir en Bienes Raíces Para Pagar Menos Impuestos

Descubre cómo aprovechar los beneficios fiscales de invertir en bienes raíces para pagar menos impuestos! En este episodio, exploramos estrategias para reducir impuestos mientras inviertes en propiedades. ¡No te pierdas esta guía completa sobre impuestos y bienes raíces!

Descubre conmigo los secretos mejor guardados de la inversión inmobiliaria, esos que han estado reservados para los más astutos financieramente. En mi viaje a través de casi diez años en el mercado de bienes raíces, he desentrañado estrategias y beneficios que van mucho más allá del ingreso pasivo que todos conocemos. Desde la magia de la depreciación de la propiedad, que se traduce en una deducción anual frente al IRS, hasta la apertura de un abanico de deducciones fiscales, comparto cómo estas tácticas han sido un cambio radical en mi forma de invertir, permitiéndome conservar una mayor porción de mis ingresos por renta.

En la conversación de hoy, nos sumergimos en la vital importancia de la planificación fiscal y cómo el asesoramiento de profesionales puede potenciar los beneficios al invertir en bienes raíces. Exploro diversas estrategias que pueden resultar en una reducción significativa de tus impuestos anuales, lo que se traduce en más dinero para re-invertir, gastar o disfrutar de tus pasatiempos y viajes favoritos. Te invito a que te unas a esta comunidad de chismosos financieros, donde tus preguntas y comentarios enriquecen nuestro diálogo y juntos aprendemos a hacer más con nuestro dinero. ¡No te pierdas ni un consejo aquí en Money Chisme!

Chapters

• 0:04 Beneficios De Invertir en Bienes Raíces
• 18:10 Beneficios Fiscales en Bienes Raíces

Transcript

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Bienvenidos al Money Chisme Podcast.

Speaker 1: 0:07

Yo soy Violeta, una inmigrante mexicana de la primera generación, inversionista en bienes raíces y emprendedora. En este podcast chismeamos sobre cómo administrar y hacer crecer su dinero. También platicamos en cómo invertir nuestro dinero, cómo invertir en bienes raíces, emprendimiento y otras pláticas sobre dinero. Así que toma un café y entremos en el chisme de esta semana. Hola, hola, bienvenidos a otro episodio del Money Chisme Podcast. Yo soy Violeta y aquí subo videos, episodios de varios temas de dinero, de finanzas, de emprendimiento y también de invirtiendo en bienes raíces. Bueno, hoy quiero platicar de los varios beneficios de invertir en bienes raíces. Bueno, hoy quiero platicar de los varios beneficios de invertir en bienes raíces. Yo he estado invirtiendo en bienes raíces ya casi 10 años. Los últimos 3, 4 más estoy invirtiendo más, pero los primeros años de accidente me caí en invertiendo en bienes raíces y una de las cosas que no sabía era los beneficios de las taxas cuando estás invirtiendo en bienes raíces. Primeramente, yo no soy una profesional de impuestos. Simplemente nomás quiero platicar de lo que yo he visto y lo que yo uso para pagar menos taxas con mis bienes raíces. Invirtiendo en bienes raíces, pago menos taxas y me quedo con más de mi dinero y hay muchos beneficios que muchos no saben cuando están empezando a invertir en bienes raíces. Y porque, al principio? pues, obviamente todos nomás piensan en cash flow, en recibiendo dinero cada mes por renta o algo así o algo así, pero hay muchas maneras que puedes pagar menos impuestos en el dinero que recibes que muchos no saben. Bueno, como estaba diciendo, hay muchos beneficios cuando estás invirtiendo en casas, y esta es una de las razones en que, cuando miras a alguien que está invirtiendo en bienes raíces, que se están haciendo más dinero porque saben cómo manejar el sistema, la ir es las taxas, todas las leyes de las taxas para su, para beneficiarse ellos mismos, para pagar menos taxas, y eso quiere decir que te vas a quedar con más de tu dinero, porque cuando recibes dinero de renta y trabajas, como en cualquier trabajo de 9 to 5, las taxas que pagas son diferentes. En cuando estás invirtiendo en bienes raíces, vas a pagar menos taxas en el mismo dinero que recibes. Por ejemplo, si tienes un trabajo donde te pagan, como ponle, 50 mil, vas a pagar más taxas de lo que vas a pagar comparado si estás recibiendo 50 mil al año en renta por invirtiendo en bienes raíces, porque hay muchas más cosas que puedes usar para reducir las taxas que pagas. La razón es porque el IRS mira esa casa que estás rentando, lo miran como un negocio y por ser un negocio tiene muchas cosas que puedes deducir, como la depresación. El primer beneficio cuando estás invirtiendo en bienes raíces es que, como esa casa, por ejemplo uno de mis casas, mi duplex, ese es un negocio. Y porque lo estoy usando como un negocio, cada año el IRS me deja deducir la depreciación de la casa. ¿y eso qué significa?

Speaker 1: 5:08

Bueno, cada año puedes deducir el desgaste de la propiedad porque pues lo estás rentando y pues tan este usando la casa y pues luego tienes que pintarla y todo eso. Y según va valiendo menos la casa, se va bajando el valor de esa casa. Por ejemplo, cuando compras un carro, cuando ya lo compras, luego ya está bajando de valor el carro porque lo estás usando y ya tiene mías y todo eso. Y es lo mismo cuando estás invirtiendo en bienes raíces. Es como la estás poniendo mías, poniendo millas, so vale según obviamente no es la verdad, porque están subiendo el valor las casas, pero el IRS deja deducir ese desgaste y porque, pues lo estás según poniéndoles millas a la casa, ¿verdad? Y bueno, cada año que haces tus taxas y estás diciendo bueno, recibí 50 mil al año que recibí en renta, pues puedes deducir ese desgaste de lo que recibiste.

Speaker 1: 6:18

Bueno, para calcular cuánto puedes deducir, cuánto puedes deducir, tienes que calcular cuánto cuesta la propiedad menos cuánto vale el terreno, porque nomás puedes deducir el desgaste de la propiedad, el terreno no que la casa. Una de mis casas costó ponle 120 mil y después de quitarle el valor del terreno me quedé con 100 mil que vale la casa. Bueno, esos 100 mil que vale la casa, el IRS dice que puedes desgastar entre 27.5 años. So, dividir los 100,000 entre 27.5 años y te va a salir como unos 3,600. Y eso puedes deducir cada año. Si recibes, ponle, 20,000 al año que recibes en renta, entonces puedes deducir 3,600.

Speaker 1: 7:30

Pero este beneficio nomás es si piensas en quedarte con la propiedad por cierto tiempo, que te vas a quedar con esa casa por varios y varios años, porque si vendes la casa antes de eso, pues vas a tener que regresar ese beneficio. Cuando vendes la casa vas a tener que regresar ese desgaste, lo que deduciste. Y este beneficio es más para los que están invirtiendo en bienes raíces que van a quedarse con la casa para mucho tiempo. El segundo beneficio de bienes raíces que van a quedarse con la casa, casas para mucho tiempo. El segundo beneficio de bienes raíces es que también tienes un otro de prestación que se llama el bonus de presión. Es un una depreciación extra de que puedes tomar, pero este es para cosas que pones en la casa. Por ejemplo, si compras una casa para invertir y tienes que ponerle una estufa, un refrigerador o algo así, todos esos, puedes desgastar esos accesorios. Puedes desgastar y tomar todo eso de apreciación en el primer año en que pones esa casa en renta. El primer año en que pones esa casa en renta, entonces, aparte de la depreciación de la casa, también puedes a recibir una depreciación de los accesorios que metes en la casa y así ya vas reduciendo las taxas que pagas cada año. Lo único de esta depreciación extra es que es un beneficio temporario, ya para el 2026, es el último año que vas a poder tener este beneficio y empezó 2022, 100%, y cada año después se bajó a 20%. Son el 2024, estamos al 60%. Próximo año vas a poder agarrar 40% de la depreciación de lo que pones en la casa Y luego ya el 2026 es el último año que puedes tener este beneficio y vas a poder nomás agarrar el 20%. Y están en pláticas de que lo van a renovar, pero todavía no, pues nadie sabe si sí o no. So si quieres tener este beneficio extra, entonces comprar este año o próximo o el 2026 es el último año.

Speaker 1: 10:15

El tercer beneficio de invertir en bienes raíces, el interés, se puede deducir en tus taxas, y no nomás eso. Hay muchas otras cosas que también puedes deducir para rebajar cuánto pagas en taxas cuando vayas a hacer las taxas. Son unas cosas que me han ayudado a pagar menos cada año. Y hay muchas diferentes cosas que también puedes deducir, no nomás el interés. Por ejemplo, si tienes un administrador, como un property manager, que te está administrando tus propiedades, lo que te cobran también puedes deducir.

Speaker 1: 11:11

Vas a deducir las taxas de propiedad, deduces la aseguranza. Si tienes que arreglar algo en la casa, como el plumbing o algo así, entonces también eso puedes deducir para reducir tus taxas. Y con estas deducciones es cómo puedes pagar menos taxas y te ayuda a quedarte más con tu dinero para poder invertir otra vez Es una de los impuestos de la propiedad la seguranza. Todo eso se puede deducir, pero no vas a pagar taxas en eso, porque todo eso se deduce Y también, aparte, con la depreciación todo eso te ayuda a bajar cuánto vas a pagar. Ponle, después de la depreciación ya la quitaste 3,600. Y si tenías el depreciación extra, pues ya la quitaste unos ponle 2,000 más Y luego vas deduciendo todos los impuestos de propiedad.

Speaker 1: 12:46

Tuviste que arreglar esto, el otro, el interés, todo eso Entonces se va rebajando. En vez de pagar taxas en los 50,000, vas a pagar taxas ponle en $30,000. Y así la vas deduciendo y entonces ya para cuando acabas, ya vas a pagar menos taxas en los mismos $50,000, porque ya deduciste muchas cosas. Y en vez de pagar taxas en los $ mil, vas a pagar taxas ponle, como que te va saliendo como 35 mil o 40 mil. Eso te ahorras pagando las taxas en esos 10 mil. Y este beneficio es una de las gran cosas que ayuda para quedarte con más de tu dinero en vez de pagar taxas, y ese dinero lo puedes volver a invertir.

Speaker 1: 13:39

Aparte de los beneficios de la depreciación de las deducciones, también tienes otro beneficio cuando vas a vender la casa.

Speaker 1: 13:50

Cuando vas a vender una casa, dependiendo cuánto tiempo la has tenido, vas a pagar impuestos por las ganancias cuando vendiste la casa Y esto en inglés se llama The Capital Gains Tax Y eso nomás es que los impuestos que tienes que pagar cuando vendes tu propiedad, porque cuando lo compraste es valió menos y ahora ya valen más y te van a, obviamente tienes que pagar impuestos en la diferencia. Pero hay una manera que muchos que invierten en bienes raíces no necesariamente es para cancelar los impuestos es que luego los vas a, los estás puchando para el futuro Y esto se hace con algo que se llama un 1031 exchange. Y esto, el 1031 exchange, se usa para no pagar los impuestos en las ganancias de la venta de una propiedad. En este momento Se va, se pucha para el futuro Porque cuando vendes la casa, si tienes el beneficio de que si vendes una casa donde viviste, si viviste en esa casa, entonces los primer 250 mil de ganancias no tienes que pagar impuestos. Pero si ganaste más de esos 250 mil o 500 mil, si estás casado, entonces ya después de eso tienes que pagar impuestos. Pero cuando estás invirtiendo en bienes raíces Pero cuando estás invirtiendo en bienes raíces, pues muchos no vivieron en esa propiedad y no van a tener ese beneficio de no pagar los impuestos Pueden hacer el 1031 exchange para no pagar las taxas cuando venden la casa y lo van a pagar en el futuro. Lo van puchando, ¿verdad? Y el 1031 Exchange es una estrategia en donde vas a vender una de tus propiedades pero vas a comprar otra y vas a como cambiar las propiedades. Y porque estás haciendo eso? no vas a pagar impuestos. Pero hay una manera específica que tienes que hacerlo. Porque no puedes recibir el dinero. Tiene que, cuando vendes la propiedad, lo pones en una cuenta que se llama un escrow account. No recibes el dinero, porque eso es lo que ayuda para que no pagues, porque según nunca recibiste el dinero, ¿verdad Nomás lo cambiaste a otra propiedad Y haciendo el 1031 exchange, vendes tu propiedad y compras otro y no pagas los impuestos, no pagas los capital gains tax y vas puchando esos impuestos hasta el futuro.

Speaker 1: 17:04

Lo bueno de esto es que lo puedes seguir haciendo hasta cuando ya no quieras hacerlo, hasta que ya te mueras. Puedes seguir haciéndolo porque no tienes que pagarlo, hasta que ya acabaste de hacer esa estrategia. Y se va siguiendo puchando esos impuestos hasta el futuro. Y así crecen muchos que están invirtiendo en bien, lo arreglan y lo quieren vender para comprar otro, y así la hacen. Compran una casa y lo arreglan, ya lo venden, pero hacen un 1031 exchange y compran otra, y así la van dando y no pagan tanto impuestos. Van dando y no pagan tanto impuestos. Pero, como digo, para hacer el 1031 exchange tienes que hacerlo en una cierta manera para asegurarte que no vayas a pagar esos impuestos.

Speaker 1: 18:10

Yo nunca he hecho uno, pero sí miro muchos que están ahí, personas que están invirtiendo en bienes raíces, usan esa estrategia, so tienes que planear eso bien. Bueno, esos son los beneficios fiscales de la inversión en bienes raíces. Como dije antes, asegúrense que hablen o contraten a un profesional de taxas para que les guíe bien, ¿verdad? Pero esto son muchas estrategias y muchos beneficios de cuando estás invirtiendo en bienes raíces que puedes aprovechar para reducir cuántas taxas, cuántos impuestos pagas cada año, para quedarte más con tu dinero, porque eso lo puedes usar para pagar biles, para invertir otra vez o para irte a un viaje, y estas son unas estrategias que paguemos menos impuestos. Ojalá que este video ha sido una gran ayuda y cualquier pregunta, mándenme un correo electrónico o me mandan mensaje en Instagram. Hasta la próxima Bye. Gracias por escuchar el podcast de Manichisme. No olvides de darme like y calificar y seguir para que otros puedan encontrar el podcast. Puedes seguirme en mis redes sociales, como Instagram y TikTok. En Money Chisme, ¿tienes preguntas o sugerencias? Envíame un correo electrónico a infomoneychismeatgmailcom. Hasta la próxima Bye.